最新报告显示，由于生活成本飙升，加拿大家庭债务正达到让人难以承受的水平，去年平均消费者破产案件激增23%。

总部在安大略省的Hoyes Michalos公司发布的年度破产研究显示，加拿大人的债务问题变得越来越严重，情况令人堪忧。

报告指出，2023年，平均加拿大破产债务人的无抵押债务高达$54,084，比2022年增长9.7%，创下自2011年研究开始以来的最高点。

Hoyes Michalos戏称这类债务人为“乔·迪比特”，他们通常是43岁的人，性别平均，其中一半是单身。

研究发现，信用卡和房贷是推动加拿大人债务泛滥的主要原因。91%的破产债务人的信用卡余额高达平均$18,000，这使得信用卡债务再次成为重要问题。

高利率也对房主债务产生了负面影响。报告显示，破产的房主携带的抵押贷款平均为473,575美元，比2022年增长19.7%。这些房主还积累了几乎是非房主的两倍的无抵押债务，高达$77,789。

然而，对于加拿大房主来说，2024年可能带来一些喘息之机，因为预计今年春季将降低利率。

税务债务也对加拿大人造成了重大冲击。46%的破产债务人欠税务债务，2023年的数额比2022年增长了23%，达到$20,473。

不仅如此，年轻一代的债务人也在加拿大崛起。18至29岁的人在2023年看到他们的信用卡债务增长了34.5%。

Hoyes Michalos表示：“随着生活成本不断攀升，家庭纷纷使用信用卡来维持生计，而负债的房主也用信用卡跟上抵押贷款支付的步伐，信用卡债务余额正在不断攀升。”

研究发现，加拿大82%的破产债务人在提交破产申请时都在工作。报告强调，尽管加拿大负债人的平均债务在2023年增加了8.6%，但他们的家庭收入也增长了12.8%。

然而，Hoyes Michalos指出：“这并不意味着‘乔·迪比特’得到了8.6%的加薪。在2023年，我们看到低收入提交者减少，而高收入破产案件比之前的年份更多。”

报告显示，对未来负债加拿大人的前景还是非常渺茫的，只要生活成本和利率保持高位，全国范围内的破产案件将继续激增。

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